Как мошенники обманывают на деньги от имени налоговой службы

Самое важное по теме: "Как мошенники обманывают на деньги от имени налоговой службы" с профессиональными комментариями. Если вы в процессе чтения не нашли ответ на интересующий вопрос или сомневаетесь, то его всегда можно задать дежурному юристу.

Мошенники, действуя от имени налоговой службы, обманывают приморцев

Управление Федеральной налоговой службы по Приморскому краю предупреждает налогоплательщиков о случаях мошенничества. Злоумышленники просят перечислить деньги для нужд налоговых органов на указанные ими счета, сообщили в пресс-службе краевого Управления ФНС России.

Мошеннические действия направлены на то, чтобы побудить налогоплательщиков предоставить услуги, выполнить работы, перечислить денежные средства на счета указанные мошенниками, для нужд налоговых органов.

Налоговая служба края официально уведомляет о том, что не имеет отношения к данным мошенническим действиям и призывает налогоплательщиков к бдительности.

Куда обращаться по поводу мошенничества? Куда подать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру?

Содержание статьи

В случае, если Вы стали жертвой мошенников, Вам необходимо действовать решительно и сообщить об этом. Что делать, если вас обманули мошенники и куда пожаловаться?

Куда писать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру?

Если Вы были обмануты физическим лицом, то необходимо обращаться в полицию по поводу мошенничества. От скорости, с которой Вы обратитесь за защитой своих прав в полицию напрямую зависит благоприятный для Вас исход дела. Заявление в полицию по факту мошенничества можно написать в территориальном отделении полиции, но лучше подготовить заявление заранее.

Заявление подается в Ваше территориальное отделение полиции (а также в управление „К” МВД России в случае мошенничества в сети „Интернет”). Подавать заявление эффективнее всего лично, однако в случае невозможности этого, Вы можете подать заявление по факту мошенничества через официальный сайт МВД.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Как правильно составить заявление о мошенничестве?

Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица

В заявлении в полицию по факту мошенничества со стороны физического лица указывается:

  1. ФИО и звание начальника отдела, в который подается заявление, а также наименование самого отдела;
  2. Адрес отдела с индексом;
  3. ФИО заявителя и адрес с индексом для приема корреспонденции (почты). Желательно указания адреса регистрации и проживания;
  4. Мобильный телефон для обратной связи;
  5. Название заявления: „Заявление о преступлении”;
  6. Текст самого заявления.

В данном тексте указываете обстоятельства, при которых Вы были обмануты, сумму денег, которую Вы потеряли вследствие преступных действий мошенников. Также необходимо указать все данные, которые имеются у Вас о мошенниках:

  • номера их телефонов;
  • даты, когда Вы общались с мошенником;
  • доказательства, которые Вы можете представить против мошенников;
  • круг лиц, которых Вы подозреваете в совершении данного преступления.

Необходимо максимально четко и сжато описать обстоятельства, при которых произошло преступление.

  • В конце заявления указываете фразу: „Об ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного Кодекса РФ мне известно”;
  • Приложение: перечисляете доказательства, которые Вы прилагаете к заявлению по данному делу, копии документов;
  • Дата подачи заявления и Ваша подпись с расшифровкой.
  • Образец заявления в полицию при обмане со стороны физического лица.

    Для подачи заявления вы можете воспользоваться подготовленным бланком общей формы и заполнить его.

    Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

    Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства. Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа. По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

    Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия

    Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

    • Все случаи уникальны и индивидуальны.
    • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
    • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

    Обращение в банк

    1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
    2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

    Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

    Если Вы были обмануты физическим лицом

    Обращение в правоохранительные органы

    Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

    Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

    В заявлении указываете:

    1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
    2. сумму денежных средств;
    3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
    4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

    Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

    Читайте так же:  Исковое заявления о праве собственности на квартиру

    ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

    В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

    На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

    Если Вы были обмануты юридическим лицом

    Обращение в суд

    Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

    К заявлению прикладываете:

    • копии всех документов, подтверждающих оплату;
    • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
    • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
    • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
    • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

    В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке. На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

    Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?

    Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

    Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

    ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

    [3]

    Кредиты от мошенников: как злоумышленники обманывают граждан

    Несколько пользователей нашего сервиса «Вопрос-ответ» стали жертвами однотипных мошеннических схем с кредитами. Они хотели взять деньги в долг, а в итоге потеряли свои. Рассказываем, как работают мошенники и что делать тем, кто попался на их удочку.

    Как мошенники находят жертв?

    Это похоже на «холодные» звонки в продажах и массовую рассылку сообщений. Вам просто звонят или пишут SMS, что вам одобрен кредит на 200 – 300 тысяч ₽ по выгодной ставке. Мошенники могут представляться разными банками, как реально действующими, так и вымышленными. Расчёт на тех, кто откликнется.

    «Пришло SMS от банка РСИ (такой банк реально существует — прим. Сравни.ру), что мне одобрена карта на 200 000 ₽ под 14%, — делится своей историей Александр из Белгорода. — И так кредитов полно, хотел их перекрыть, банки отказывают, понадеялся на них, а они обманули».

    Александр никогда не был клиентом банка РСИ. Здесь стоит отметить, что этот банк работает только в Москве, отделений в других регионах у него нет.

    Могут поступать предложения и от лжебанков, при этом у мошенников даже может быть свой сайт. С такой ситуацией столкнулся пользователь Сергей из Тюмени, которому пообещал кредит на 300 тысяч ₽ банк «БРК-Москва». По названию найти информацию в справочнике ЦБ не удалось, а номер лицензии, указанный на сайте кредитной организации, принадлежит другому банку.

    Как мошенники крадут деньги у заёмщиков?

    Злоумышленники представляются сотрудниками банка и говорят, что вам одобрен кредит, но для его получения нужно оплатить какую-то комиссию или купить страховку. После перевода денег за эти услуги псевдосотрудиники исчезают.

    В SMS от мошенников бывает указан номер карты, на который предлагают перевести деньги. В истории Александра страховка стоила 7 тысяч ₽. Потом у него ещё запросили плату за снижение ставки со стандартных 26% по кредиту до заявленных изначально 14% годовых. За страховку он перевёл деньги, а за льготную ставку — не стал.

    «Я общался по телефону, всё было правдоподобно. Они сказали: такого-то числа вам позвонит курьер и привезёт карту, сказали сохранить чек», — рассказывает Александр. Курьер не приехал, дозвониться по указанным номерам не получилось.

    Пользователь Вячеслав перевёл 13 500 ₽ в «страховую компанию» и 4 800 ₽ за «транзитный счёт», но одобренный кредит ему так и не выдали. У Сергея мошенники просили 18 500 ₽ за страховку. После этого он должен был встретиться с курьером для подписания договора — почему-то в отделении Альфа-банка.

    Что делать заёмщикам, которые перевели деньги мошенникам?

    Вернуть деньги, которые жертвы сами перевели мошенникам, будет не так просто. Нужно, чтобы их нашли и признали виновными. Тогда можно будет взыскать средства через суд. По словам генерального директора «Правокард» Станислава Каплана, нужно обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве.

    «В описываемом случае чётко усматривается состав уголовного преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество», а именно хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. В таком случае, если денежные средства уже переведены, необходимо обратиться в территориальный орган внутренних дел (отделение полиции) с письменным заявлением о преступлении с указанием всех обстоятельств и сведений, которые могут иметь значение для поиска преступников (номера телефонов, с которых осуществлялись звонки, номера пластиковых карт, на которые переводились денежные средства и т.д.). В случае отказа в возбуждении уголовного дела его следует обжаловать в органы прокуратуры», — говорит юрист.

    [1]

    Но найти злоумышленников будет сложно: телефоны, с которых они звонят, и карты, на которые переводятся деньги, как правило, оформляются на подставных или несуществующих лиц, предупреждает Станислав Каплан.

    Читайте так же:  Имеет ли право управляющая компания делать перерасчет задним числом

    Как не стать жертвой мошенников

    1. Убедитесь, что кредит действительно предлагает банк

    Для этого Станислав Каплан советует общаться только с законными представителями организации, телефон которой указан на сайте. Сотрудники банка осуществляют звонки, как правило, с федеральных номеров, начинающихся на 8 (800).

    Перед этим, конечно, стоит удостовериться, что банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии ЦБ и это его официальный сайт. На сайте Банка России есть справочник по кредитным организациям . Здесь можно проверить название кредитной организации, номер лицензии, номер телефона и адрес сайта.

    Так что если вам пришло сообщение об одобренном кредите, не перезванивайте по номеру, который в этом сообщении высветился. Позвоните по официальному номеру кредитной организации и перепроверьте информацию.

    2. Не переводите деньги до подписания договора

    «Банки не требуют перечисления каких-либо денежных средств до момента заключения договора. Поэтому ни при каких обстоятельствах не следует перечислять денежные средства неизвестным лицам», — предупреждает Станислав Каплан.

    Чаще всего стоимость страховки включается в сумму кредита, а если комиссии и взимаются, то при переводе кредитных средств, а не до.

    Как доказать мошенничество?

    Деньги нелегко заработать, еще труднее их сохранить. Естественные инфляционные процессы и экономические кризисы еще можно как-то просчитать и заранее защитить свой капитал. Гораздо сложнее, когда на чужие средства и имущество претендуют люди, обладающие богатым воображением, финансовой грамотностью и основами психологии. Здесь огромную роль играет фактор неожиданности, когда человек или даже группа людей не ожидают обмана. Лучше заранее не дать злоумышленникам шанса осуществить свои замыслы, но если преступление все-таки произошло, то возникает сложный вопрос: как доказать мошенничество?

    Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

    • Все случаи уникальны и индивидуальны.
    • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
    • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

    Что признается мошенничеством?

    Чтобы понять, как правильно доказать факт подобного преступления, необходимо разобраться в самом определении. Согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ мошенничеством считается незаконное завладение чужим имуществом в корыстных целях. При этом существует два пути совершения преступления:

    Факт этого деяния налицо, если:

    • пострадавшему предоставили данные, которые заведомо являются ложными;
    • скрыли от него важные сведения, существенно влияющие на исход сделки;
    • выдали подделку за оригинальную вещь или подменили сведения;
    • совершили любые другие действия, которые ввели пострадавшее лицо в заблуждение и способствовали совершению преступления.

    Если обман неумышленный, то он не квалифицируется как мошенничество.

    Злоупотребление доверием

    Обычно это происходит по нескольким причинам:

    • Люди излишне доверяют друг другу ввиду родственных, дружеских или служебных отношений. В этом случае участники сделки не требуют каким-либо способом зафиксировать ее, а основываются на устных обещаниях.
    • Оформлен договорной документ, дающий возможность сторонам чувствовать себя в безопасности и доверять партнеру. На поверку такая бумага может оказаться недействительной.
    • Мошенник имеет достаточный социальный статус или обладает значительным богатством, что позволяет не допускать мысли о его злых намерениях.
    • Преступник получил предоплату за услуги или товар, чем выразил свою безусловную готовность исполнить обязательства.

    Если злоумышленник не довел дело до конца, то есть не завладел чужим имуществом с правом собственности или не получил желаемых денег, то доказательства мошенничества не потребуется, так как отсутствует сам факт преступления, но есть признаки на его покушение.

    Важно! Грань определения мошенничества очень тонка, и зачастую зависит от субъективного мнения представителей правоохранительных органов и появления новых доказательств.

    Куда обращаться по факту мошенничества?

    Если человек допустил ошибку и стал жертвой преступления, то, в зависимости от ситуации, ему следует обратиться в следующие правоохранительные органы:

    В какой бы правоохранительный орган не пришлось обращаться, необходимо написать заявление и приложить к нему все улики, подтверждающие факт хищения имущества. Их сбор – самое сложное занятие в данном вопросе.

    Как доказать факт мошенничества?

    Этот вопрос усложняется тем, что часто жертва преступления не готова к такому повороту событий, а потому может не иметь на руках достаточных улик против мошенников. Что принимается правоохранительными органами в виде доказательств?

    В статье 74 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации перечислены возможные доказательства преступной деятельности. Ими могут быть:

    Важно! К сбору доказательств факта мошенничества надо подойти со всей ответственностью, ведь от хорошей подготовки к судебному процессу зависит исход дела.

    Не так сложно стать жертвой мошенников, как доказать их вину. Данный вопрос лучше решать совместно с профессиональным юристом. Он обязательно подскажет, какие улики могут повлиять на решение суда, а какие нет, определит правоохранительный орган, куда обращаться с заявлением, и поможет его правильно составить.

    ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

    Новая схема мошенничества: как обманывают от имени Сбербанка?

    Неизвестные люди от лица Сбербанка присылают письма. В одних предлагают получить перевод денежных средств, в других — пройти простой опрос и получить за это крупную сумму. Однако если следовать их инструкции, можно лишиться собственных денег. Вот как выглядит новая схема мошенничества.

    1. На электронную почту приходит письмо, якобы от Сбербанка. Его содержание может быть разным. У нас есть два варианта:

    2. Письма правдоподобно забрендированы под Сбербанк. В них содержится призыв перейти по ссылке: в первом случае для получения денежного перевода, во втором — для участия в опросе с целью получения бонуса от 75 000 ₽. Ссылки в письмах разные, но содержание страниц одинаковое — они предлагают принять участие в опросе.

    3. Вот так выглядит страница, на которую попадает получатель письма:

    Читайте так же:  Как оформить временную регистрацию по месту пребывания

    Сайт компании Internet Research Group, на исследование которой ссылаются в этой рассылке, нам обнаружить не удалось. Зато поисковые системы выдают ссылки на сайты, где люди пишут, что от этой компании им приходили мошеннические рассылки по почте или СМС.

    4. Для участия в опросе предлагают указать свои имя и фамилию.

    «Опрос с денежным вознаграждением, для участия в котором нужно выполнить ряд очень простых условий. Главное преимущество — в том, что здесь никогда не бывает проигравших. Любой участник получает либо денежное вознаграждение, либо скидку на покупку товаров и услуг», — написано ниже. Затем следует утверждение о том, что вознаграждение получают не все, а выплаты происходят за счёт спонсоров акции.

    5. При переходе на страницу опроса появляется сообщение о подборе 5 вопросов, ответив на которые, можно получить 131 262 ₽.

    6. В вопросах предлагают отметить ваш любимый бренд спортивной одежды, газировки, марку автомобиля, выбрать, какой производитель продуктов питания вам больше нравится.

    7. Затем появляется результат: якобы ваш выигрыш попал на «внутренний счёт»:

    8. Организаторы предупреждают, что для получения выигрыша придётся выполнить «фиксирующий платёж» в размере 189 ₽.

    9. Ссылка ведёт на сайт, где сумма платежа магическим образом увеличивается до 279 ₽. Для оплаты нужно ввести данные банковской карты. Мы не стали рисковать: именно так мошенники списывают с карт пользователей средства под видом комиссий, «фиксирующих платежей» и т. п.

    10. Более того, на странице ввода данных (donate24.io) есть предупреждение: «Это не оплата в магазин. Вы совершаете добровольный перевод физическому лицу». Платформа donate24.io используется для сбора пожертвований во время стримов, видеотрансляций и для социальных сетей.

    11. Если вернуться на предыдущую страницу, то можно найти отзывы осчастливленных людей:

    12. На следующий день отзывы были точно такими же, но изменилась дата их публикации:

    В Сбербанке на запрос Сравни.ру о таких рассылках не ответили.

    Что ещё придумывают мошенники?

    Опытный пользователь легко поймёт, что подобные письма присылают мошенники, поэтому никак не будет реагировать на такое сообщение. Но некоторые злоумышленники пошли дальше. Летом 2019 года они стали использовать сервисы Google, чтобы добраться до как можно большего числа людей. Например, небезопасные ссылки начали рассылать через Google-календарь. Об этом писал The Bell. В календарь добавляется сообщение о возврате денег или денежном переводе. При переходе по ссылке появляется просьба оплатить комиссию за перевод.

    Чтобы избежать такой рассылки от неизвестных людей, нужно в настройке Календаря выбрать раздел «Общие» > «Мероприятия», где в пункте «Автоматически добавлять приглашения» выбрать опцию «нет» и снять метку с «Показывать отклонённые мероприятия» , а в разделе « Мероприятия из Gmail » — отключить опцию «Автоматически добавлять мероприятия из Gmail в календарь».

    По данным «Лаборатории Касперского», кроме календаря, мошенники также используют другие сервисы Google: Photos, Forms, Drive и Storage. В антивирусной компании дают такие советы для предотвращения проблем:

    Не открывать письма от отправителей, которых вы не знаете.

    [2]

    Не принимать встречи в календаре от людей, которые вам неизвестны.

    Не переходить по ссылкам из писем, которых вы не ожидали.

    15 видов мошенничества и как на них не попасться

    Видео (кликните для воспроизведения).

    На какие только хитрости не идут мошенники, чтобы получить ваши деньги. Вот много примеров обмана, в который легко поверить. Но не делайте этого!

    1. Знакомый просит дать в долг

    Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ₽. Обещает вернуть через несколько дней.

    На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.

    Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

    2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

    Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

    На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

    Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

    3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

    Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.

    На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

    Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

    4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

    Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

    На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

    Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.

    Читайте так же:  Тсж и тсн в чем разница, что лучше

    5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

    Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.

    На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

    Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

    6. Предлагают вложиться под 600% годовых

    Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.

    На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

    Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

    В банках заработать можно немного, зато гарантий больше

    7. Обман с арендой жилья

    Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

    На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

    Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

    8. Звонят, обещают высокую доходность

    Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

    На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

    Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

    9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

    Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

    На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

    Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

    10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

    Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

    На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

    Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

    Купить страховку в проверенной компании

    11. Занимали деньги, а продали квартиру

    Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.

    На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

    Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

    12. Покупка векселя вместо оформления вклада

    Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

    На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

    Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

    13. Переход по ссылке из СМС

    Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

    На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

    Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

    14. Государство вернёт деньги за отдых

    Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

    На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

    Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

    15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

    Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.

    На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

    Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

    Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

    Деньги мошенники

    Краткое содержание

    • Я перевела деньги мошеннику.
    • Мошенники сняли деньги с кредитной карты Тинькофф. Подскажи, куда обратиться?
    • Как меня вернуть деньги от мошенников если я сама им перевела.
    • Можно ли остановить трансакцию с помощью которого списали деньги мошенники?
    • Могу я вернуть деньги от мошенников, зная только их счёт кошелька Payeer?
    • Перевела в Сбербанк онлайне мошеннику деньги, могу ли я их вернуть?
    • Как вернуть деньги с Киви кошелька, если обманул мошенник.
    • Публикации
    • Мошенники сняли деньги
    • Интернет деньги мошенники
    • Мошенники сняли деньги с карты
    • Телефон деньги мошенники
    • Перевел деньги на карту мошенника
    Читайте так же:  Можно ли делать ремонт в выходные дни

    1. Я перевела деньги мошеннику.

    1.1. Здравствуйте. Каким способом? Много перевели?

    1.2. 1.Обращайтесь с заявлением в полицию.
    2. Обратитьсь в банк, попросите чтобы перевод аннулировали.
    3. Оставте в банке претензию (проведут свою проверку) и запросите выписку движения денежных средств по вашему счету.

    2. Мошенники сняли деньги с кредитной карты Тинькофф. Подскажи, куда обратиться?

    2.1. Добрый день!
    Звоните в банк, блокируйте карту, обращайтесь с заявлением в полицию.

    Удачи и всего хорошего Вам!

    3. Как меня вернуть деньги от мошенников если я сама им перевела.

    3.1. Здравствуйте!
    Расскажите подробнее.

    3.2. Добрый день. Написать заявление в правоохранительные органы.

    3.3. Написать заявление в полицию, если возбудят дело и установят данных лиц, то в рамках возбужденного дела вы сможете заявить гражданский иск.

    4. Можно ли остановить трансакцию с помощью которого списали деньги мошенники?

    4.1. Можно, если она не завершена. Обращайтесь в банк на горячую линию.

    5. Могу я вернуть деньги от мошенников, зная только их счёт кошелька Payeer?

    5.1. Здравствуйте.
    Какую сумму перевели?

    5.2. Даже если их найдут, это не факт, что деньги сможете получить.

    6. Перевела в Сбербанк онлайне мошеннику деньги, могу ли я их вернуть?

    6.1. Напишите заявление в полицию о мошенничестве. Кроме того, направьте претензию, а потом иск в гражданском порядке.

    7. Как вернуть деньги с Киви кошелька, если обманул мошенник.

    Вам срочно надо писать заявление в полицию. обязательно ПИСЬМЕННО.

    устно вас слушать в полиции не будут или просто пообещают разобраться.

    Полиция будет делать только после официального заявления.

    Когда ваше заявление примут — вам выдадут КУСП.

    а лучше заявление направить почтой в полицию.

    В заявлении указать все обстоятельства, указать номер кошелька, чеки о списании денег, скрины сайта и так далее.

    8. Помогите пожалуйста.
    Я обратилась к частному инвестору за деньгами. Он мне сказал что я должна буду перевести на его карту 7000, но потом при встрече он мне их вернет. Встреча будет проходить у нотариуса, под видео камерой. Мошенник это или нет?

    8.2. А сами как думаете?
    Разумеется мошенник
    Зачем бы ВАМ деньги переводить?

    8.3. Александра, никакой встречи не будет:) Вы переведете деньги и на этом все для Вас закончится.

    9. Сегодня позвонили как будто бы из банка Парламент сказали что доступен кредит на сумму 450000. Сказали что нужно перевести деньги в сумме 8100 и приедет курьер. Как можно наказать мошенников.

    9.1. Это мошенники, не связывайтесь с ними.

    9.2. Наталья, здравствуйте. Вы заплатили деньги?
    Если нет — то не платите.
    Если да — то обращайтесь в полицию.

    10. Мне предложили кредит в размере 350000 банк в Москве у нас его отделения нет сказали что приедет курьер с договором и отсканирует мои документы а деньги перечислят на карту сбербанка мошенники ли это?

    10.2. Добрый день!
    Не связывайтесь с такого рода предложениями. Точно сказать о том, что это мошенники нельзя, но вероятность большая.
    Лучше отыскать офис банка в другом городе и обратиться лично.
    Также, банки обычно выдают кредит на карты собственного производства, выдача кредита на карту Сбербанка является подозрительным.

    11. Как можно найти мошенника, который обманывает людей принуждая их о заливах (сумма которых от 100 тысяч рублей до 500 тысяч рублей, если внести деньги от 6 тысяч рублей и выше).

    11.1. Обратитесь в орган полиции официально.

    12. У меня получилась вот токая история, я поверила мошенникам, и дола свои поспортные данные, номер карты и снилс, они перевели мне деньги а я перевила им, и потом узнала что они взяли на меня микро займ, а договара я не потписывала и теперь как мне быть.

    12.1. Писать заявление в полицию по факту мошенничества. Кроме того, им идти в суд просто опасно — на руках есть заявление в полицию, а любая экспертиза покажет, что подпись в договоре фальшивая. Последствия будут крайне плачевны для них.

    12.2. Здравствуйте. Обратитесь в полицию с заявлением по факту мошенничества.

    13. Я перевела деньги 500₽ на мобильный номер мошеннику. Можно ли как то вернуть деньги на банковскую карту?

    Видео (кликните для воспроизведения).

    13.1. Обращайтесь с заявлением в полицию по данному факту.
    С уважением.

    Источники


    1. Файкс, Г. Полиция возвращается. Из истории уголовной полиции ФРГ; М.: Юридическая литература, 2012. — 240 c.

    2. Журнал учета проверок юридического лица, индивидуального предпринимателя, проводимых органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля. — М.: ДЕАН, 2010. — 872 c.

    3. Делия, В. П. История и методология науки производства / В.П. Делия, Л.Д. Гагут, Ю.А. Гнидина. — М.: Де-По, 2013. — 304 c.
    4. Омельченко, О.А. Всеобщая история государства и права; Остожье; Издание 255-е, 2013. — 576 c.
    5. Пикалов И. А. Уголовное право. Особенная часть; Эксмо — Москва, 2011. — 560 c.
    Как мошенники обманывают на деньги от имени налоговой службы
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here