Закрытие долга дебиторской задолженностью

Самое важное по теме: "Закрытие долга дебиторской задолженностью" с профессиональными комментариями. Если вы в процессе чтения не нашли ответ на интересующий вопрос или сомневаетесь, то его всегда можно задать дежурному юристу.

Как погасить кредит с помощью дебиторской задолженности?

У меня есть потребительский кредит.

На днях увидел в интернете видео, где объяснялось, что в счет оплаты кредита можно предоставлять дебиторскую задолженность. А дебиторку в свою очередь можно купить в разы дешевле на аукционах по банкротству?

Вопрос: рабочая ли схема, и на сколько сложно и реально внести эту дебиторку в счет оплаты кредита?

Ответы юристов ( 1 )

Во-первых дебиторскую задолженность нельзя внести в счет оплаты своего кредита, так как дебиторская задолженность это не деньги, а лишь право требовать денежные средства.

Во-вторых, возможно Вы видели видео, где речь, когда дебиторская задолженность на стороне кредитора, в таком случае возможно сделать зачет требований.

В-третьих, если кредитор согласится заключить соглашение, где будет указано, что должник в счет погашения своих обязательств передает право требование к «тому-то», то такое возможно. По сути это будет договор цессии.

В-четвертых, чтобы купить на аукционах по банкротству ликвидную дебиторскую задолженность, нужно знать, что покупать. Огромное количество дебиторки реализуемой на торгах на деле невозможна к взысканию. Поэтому вряд ли банк будет приобретать такую задолженность.

«Во-вторых, возможно Вы видели видео, где речь, когда дебиторская задолженность на стороне кредитора, в таком случае возможно сделать зачет требований.»

Если я правильно понял, у меня есть кредит в альфа-банке. И у альфа-банка явно есть дебиторская зад-ть какая-то. Я например найду и выкуплю эту дебиторку у него. И мы сможем так с друг другом рассчитаться?

Банк продаст Вам задолженность и всё, это будет договор, свой кредит Вы так не закроете. Если Вы найдете у кого-то дебиторку по которой должник будет банк, купите её, тогда да расчитаться зачетом сможете.

Закрыть кредит дебиторской задолженностью

Краткое содержание

  • Реально ли дебиторской задолженностью закрыть кредит.
  • Реально ли закрыть кредит купленной на торгах дебиторской задолженностью. Михаил.
  • Можно ли закрыть кредит дебиторской задолженностью?
  • Кредит дебиторская задолженность

1. Реально ли дебиторской задолженностью закрыть кредит.

1.1. Если кредитор согласен, то реально. Однако, маловероятно что кредитор согласится.

1.2. Приветствую, Елена.
При наличии кредиторской задолженности свыше 500 тыс. руб., можно рассмотреть вариант о признании себя несостоятельным (банкротом). По результатам процедуры происходит освобождение от обязательств, долги списываются.
Будут вопросы — обращайтесь.

1.3. Здравствуйте Елена Петровна! Реально, но скорее не кредит, а исполнительное производство. Более подробно можете прочитать в моей статье «Как закрыть исполнительное производство через дебиторскую задолженность?» Подробнее >>>

2. Реально ли закрыть кредит купленной на торгах дебиторской задолженностью. Михаил.

2.1. Реально ли закрыть кредит купленной на торгах дебиторской задолженностью. Михаил
—нереально.

3. Можно ли закрыть кредит дебиторской задолженностью?

3.1. по согласию кредитора можно. Но нужно ли ему это? — большой вопрос

4. По дебиторской задолженности. Сможем ли мы с мужем закрыть его кредит дебиторкой, принадлежащей мне (ведь все таки совместно нажитое имущество). Или же нужно будет оформлять договор цессии с меня на него (вот это я даже не знаю возможно ли такое)?

4.1. Кристина, здравствуйте.
Вы правы, согласно статьи 34 Семейного кодекса РФ все имущество, в т.ч. и полученные супругами деньги, являются именно общим имуществом супругов.
.
Ваш вопрос:
Или же нужно будет оформлять договор цессии с меня на него (вот это я даже не знаю возможно ли такое).
.
При чем тут договор цессии, если Вы не являетесь кредитором своего мужа ?
.
Почитайте положения статей 382, 387 Гражданского кодекса Российской Федерации (кратко — ГК).
.
Если Вы имели ввиду возможность Кредитором вашего мужа перевести его долг на Вас, то это регулируется уже статьями 391, 392, 392.1 ГК и называется ПЕРЕВОД ДОЛГА.
Это уже будет зависеть от Кредитора вашего мужа.
.
Знать свои права и обязанности – это хорошо. Но лучше уметь ими
пользоваться на практике с ПОЛЬЗОЙ для себя, а не наоборот.
В этом и может помочь разобраться уже конкретный юрист на основании полной информации по юридическому вопросу.

5. Можно ли закрыть ипотечный кредит дебиторской задолженостью, приобретенной на торгах!? Или банк по любому отработает квартиру!? Меня интересует буква закона в этом вопросе!

5.1. Добрый день
Буква закона не определяет данное условие. Это делается только на основе доброй воли самого банка принять в качестве оплаты дебиторку, а в реалии он заберет квартиру

6. Слышала, купив дебиторскую задолженность на торгах по банкротству можно закрыть кредит. Как правильно оформить процедуру?

6.1. Да, возможно на основании письменного соглашения с банком в силу ст.421 ГК РФ

7. Возможно ли закрыть потребительский кредит перед банком дебиторской задолженностью и может ли банк отказаться ее принять.

7.1. Здравствуйте! договаривайтесь с банком.

7.2. Брали деньгами и отдавать должны деньгами,ну если только заинтересуете банк,то можете и так договориться.

Погашение дебиторской задолженности

Краткое содержание

1. Скажите можно ли в качестве погашения задолженности по алиментам предоставить дебиторскую задолженность судебным приставам (в качестве одного единственного актива). Так как больше активов нет. И обязаны ли ее принять судебные приставы? Спасибо.

1.1. Согласно статье 80 Семейного кодекса РФ (СК РФ) и решения суда алименты на несовершеннолетнего ребенка (детей) должник должен выплачивать ежемесячно в денежной форме.
В СК РФ есть нормы, по которым должник или его представитель (адвокат, иное лицо) может подать в суд иск об освобождении от задолженности по алиментам, от алиментов, об уменьшении долга и размера алиментов.

2. У меня ООО. Есть долг по налогам 665 т. р. У организации есть дебиторская задолженность 6 мил. р. по которой заключено доп. соглашение с графиком погашения. Налоговая заявила иск на банкротство. Как нам действовать в данной ситуации, ведь в ближайшее время, мы сможем погасить долг?

2.1. Здравствуйте! Вам необходимо найти юриста, специализирующегося на вопросах банкротства, чтобы он изучил документы и дал Вам нужные рекомендации.

3. На меня открыто исполнительное производство, по долгу банку на сумму 200000 руб, я имею дебиторскую задолженность на сумму 450 000 руб. Банк согласен взять ДЗ в счёт погашения. Вопрос:
Обязан ли пристав взять этот актив и закончит ли это исполнительное производство?

Читайте так же:  Как оформить передачу денег

3.1. Заключите с банком договор о взаимозачете требований, и копию этого договора отдайте приставам. Приставы должны прекратить исполнительное производство.

4. Не погашенный кредит в банке. Суд (заочно, без уведомления. Банк кредитор-МТС. На пенсионной карте Сбера, вдруг появляется минусовая сумма, которая гасится, удерживая половину из пенсии. Пенсия переведена на «принос» денег на дом, та же картина, т.е.-половина суммы (4 т 400 рублей).
Вопрос: если на карте Сбербанка, проявилась сумма с минусом, не значит ли это, что Сбербанк купил дебиторскую задолженность?

4.1. Нет не значит, но вам следует подать заявление об отмене заочного решения.

4.2. Нет, не значит. В онлайн-банке показана общая сумма вашего долга, не означающая что долг выкуплен банком.
У вас имеется возможность обжалования судебного решения, если, конечно, не пропущены сроки такого обжалования.

5. Я предложил суд. приставу в счет погашения долга, купленную мною дебиторскую задолженность через торги. Какие дальнейшие действия суд. пристава.

5.1. Это регламентировано Законом Об исполнительном производстве:

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «Об исполнительном производстве» (с изм. и доп., вступ. В силу с 03.09.2018)

Статья 76. Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

5.2. Вам нужно письменно обратиться к руководителю отдела СР, чтобы ваше заявление по ст.64.1. ФЗ «Об исполнительном производстве» официально рассмотрели в течении 13 дней и вынесли Постановление какое-то. Постановление вы вправе обжаловать. На словах трудно с приставами работать, скажут потом, что не обращались, мы ничего не говорили, не обещали.

6. Можно ли рассчитаться за свой беззалоговый кредит, купив дебиторскую задолженность и предоставить ее в счет погашения кредита? Сможете ли выступить в качестве третьего лица?

Смотря на каком этапе. Если идет исполнительное производство можно так сделать, судебные приставы будут с вашего должника пытаться взыскать. Если вне рамок исполнительного производства, то только по согласию вашего кредитора. Кредитор тоже не дурак, безнадежную дебеторку не возьмет в качестве погашения обязательства.

7. Уважаемые юристы.

Можно ли обратить взыскание на имеющуюся дебиторскую задолженность?

Имеются 3 стороны:

Одновременно субъект B является должником и взыскателем (Субъекты A и C друг с другом никак не связаны, суммы задолженностей тоже разные).

Можно ли обратить дебиторскую задолженность (которую С должен B ) в качестве погашения задолженности от B к A?

Буду признателен за ссылку на статью с примером

7.1. Здравствуйте Роман!
Работать с дебиторской задолженностью вполне возможно. Для оценки перспективы дела нужно изучать имеющиеся документы, обстоятельства дела.

Погашение дебиторской задолженности

Многие предприниматели имеют дело с дебиторскими задолженностями. Это случается тогда, когда покупатель не может сразу оплатить полную стоимость товара поставщику и последнему приходится идти на уступки, рассчитывать на порядочность заказчика. Именно погашение дебиторской задолженности вызывает у обеих сторон договора множество вопросов: в какой срок следует производить погашение; есть ли специальная формула его расчета; какими способами удобнее погашать долги. На все эти вопросы найдутся ответы в данной статье.

Общие сведения

Погашение дебиторской задолженности – это процесс выплаты долгов, которые образовались вследствие хозяйственных отношений (покупка товаров или услуг) между предприятием и другим физическим или юридическим лицом. Сторонами договора, касающегося задолженности, выступают взыскатель и должник (№ 229-ФЗ, ст. 48). Более подробно каждое из понятий раскрыто в ФЗ «Об исполнительном производстве», статья 49.

Данная процедура сопровождается определением того круга лиц, к которым можно предъявить требования. Несмотря на то, что ответчиком является сторона сделки, которая вовремя не выполнила данные ею обязательства, госорганы могут привлечь к погашению задолженности и других лиц, которые не принимали участия в сделке, но имеют отношение к дебитору. Такими лицами могут выступать учредители предприятия в случае признания его банкротом (если он выступает виновником ликвидации компании) либо головная организация (если банкротом был признан ее филиал).

Процесс погашения задолженности заемщика условно разделяют на следующие этапы:

  1. Определение наличия задолженности дебитора.
  2. Выявление необходимости ареста дебиторского долга.
  3. Арест задолженности.
  4. Определение рыночной стоимости дебиторских невыплат.
  5. Реализация задолженности (при отмене торгов производится ее комиссионная продажа).

Способы взыскания долгов

Претензионный взыскательный порядок

Претензия – это документ, адресованный дебитору при невыполнении условий контракта. Форма подачи претензии – письменная. В ней взыскатель должен указать основания для написания данного документа, причины возникновения долга, ссылаясь на определенные условия контракта, а также требования к дебитору и сроки рассмотрения претензии. Акт подписывается руководителем предприятия. Помимо этого, к документу необходимо приложить пакет бумаг, на которых основаны претензии к должнику.

Перед обращением в суд взыскатель должен урегулировать возникшую проблему, направляя заемщику претензию. Используя такой бюджетный вариант, предприниматель сможет быстро добиться возврата собственных денежных средств. При игнорировании данного метода взыскания долгов, будьте готовы получить отказ в судебном рассмотрении дела.

Судебные разбирательства

Не дождавшись отклика на претензию от заемщика, предприниматель имеет право подать исковое заявление в арбитражный суд. Форма подачи заявки – письменная. Срок подачи заявления не должен превышать 3-х лет с того момента, как учредитель узнал о существующей задолженности дебитора. При несоблюдении данного правила суд имеет право отказать в рассмотрении поданного иска. Другие требования к иску изложены в АПК, ст. 125.

Перед подачей документов в суд взыскатель должен направить их копию заемщику.

Принятие обеспечительных мер

Обеспечительной мерой в конкретном случае выступает арест финансовых средств либо имущества дебитора, обладающего материальной ценностью. Однако арбитражный суд может применять и другие меры наказания (АПК, ст. 91).

Для наложения ареста учредитель должен подать в суд заявление об обеспечении иска с указанием названия суда, информации о дебиторе и истце, предмете разногласий, размере задолженности и обеспечительной мере, тщательно обосновав свою просьбу и приложив к ней пакет необходимых документов. Размер госпошлины прописан в НК РФ, ст. 333.21, п. 1, пп. 9, и составляет 3 000 рублей. Рассмотрение документов происходит на следующий день после подачи заявления.

Заключение мирового соглашения

Мировое соглашение является договоренностью между сторонами контракта о прекращении судебных разбирательств на основе взаимоуступок. Его утверждением занимается арбитражный суд в присутствии сторон договора. Он же указывает сроки исполнения всех условий соглашения. При их невыполнении взыскатель имеет право подать ходатайство в суд.

Читайте так же:  Как оформить временную регистрацию

Реструктурирование задолженности

Данный способ поможет дебитору выплатить долги благодаря уступкам со стороны взыскателя. Таковыми могут выступать:

  • Сокращение суммы задолженности.
  • Увеличение срока погашения долга.
  • Уменьшение размера неустойки.

При этом предприниматель претендует на материальное имущество, которое принадлежит заемщику.

Сроки погашения долгов

Период погашения дебиторской задолженности – это промежуток времени, когда предприятие ожидает поступления денег от проданной продукции. Он определяет срок оборота задолженности дебитора, учитывая изменение размера выручки от проданных товаров или услуг.

Формула расчета периода погашения дебиторского долга:

DSO = DAP х (AR / NS),

где DSO – это срок погашения (рассчитывается в днях), DAP – длительность периода, AR – дебиторский долг (в рублях), а NS – выручка от продаж (в рублях).

Погашение дебиторской задолженности имеет конкретный срок выполнения и специальную формулу расчета, благодаря которой обе стороны договора могут контролировать выплаты. Решить этот вопрос можно и мирным путем, зная все подводные камни такого способа. Однако при несоблюдении данных сроков должником взыскатель имеет право выбрать любой из удобных ему способов взыскания долгов и обратиться в арбитражный суд.

Закрытие долга дебиторской задолженностью

В настоящее время распространены взаиморасчеты между организациями в которых участвуют два, три и более партнеров. Для взаимного погашения задолженностей они составляют акты с подтверждением задолженностей и описанием порядка их погашения. Сделки по взаимозачету задолженностей можно квалифицировать как передачу друг другу прав требования.

Гражданский кодекс допускает как полное, так и частичное погашение взаимных требований при проведении зачета. Это значит, что величина обязательств сторон может быть различной. В подобной ситуации зачет следует проводить на сумму наименьшей задолженности. У стороны, чья задолженность окажется больше, останется часть обязательства, не погашенная зачетом.

Обязательства, которые нельзя принять в зачет взаимных требований, перечислены в ст.411 ГК РФ. Это, в частности, задолженность, по которой истек срок исковой давности (три года с момента ее возникновения). Кроме того, запрет на погашение того или иного обязательства зачетом может быть предусмотрен договором либо законом. В остальных случаях стороны вправе проводить взаимозачет, опираясь на положения ст.410 Гражданского кодекса.

Взаимозачетные операции в анализируемом хозяйстве встречаются двусторонние и многосторонние. Двусторонние взаимозачеты проводятся по соглашению обеих сторон либо по заявлению одной из них. Последний вариант зачета предусмотрен ст.410 ГК РФ. Хозяйство представляет своему партнеру заявление о зачете встречной задолженности и, не дожидаясь его согласия, отражает в учете погашение долга. Контрагент при отсутствии обоснованных возражений также обязан зачесть имеющуюся задолженность.

В многосторонней сделке по зачету взаимных требований участвует более двух сторон. При проведении многостороннего взаимозачета стороны внимательно следят, чтобы зачет проводился в нужном направлении и на допустимую сумму. Для этого изначально правильно определяют «течение» многосторонней задолженности. Задолженность сторон, отраженная в акте, сопровождается ссылками на подтверждающие документы: договора, накладные, счета-фактуры, акты выполненных работ, платежные документы. В акте взаимозачета отдельной строкой выделяют сумму НДС, относящегося к каждому обязательству.

Составители акта о взаимозачете следят за правильным отражением дат. В обязательном порядке в акте указывают не только дату его составления и даты проведения сделок и возникновения задолженностей, но и дату проведения взаимозачета. Следят, чтобы дата проведения зачета не оказалась более ранней, чем даты осуществления операций и возникновения задолженностей.

Дата, на которую проводится взаимозачет, считается датой оплаты товаров (работ, услуг). Если в акте взаимозачета не указана дата, на которую проводится зачет, датой оплаты (погашения обязательств) признается день подписания акта сторонами.

На примере, приведенном ниже рассмотрим корреспонденцию счетов при погашении дебиторской задолженности путем взаиморасчетов ООО «Дальнеполубянское»

ООО «Дальнеполубянское» отгрузило молоко ОАО «Острогожский молокозавод» на сумму 105 000 руб. плюс НДС — 10500 руб. Оплата за отгруженное молоко от ОАО «Острогожский молокозавод» не получена.

В то же время между ЗАО «Кедр» и ОАО «Острогожский молокозавод» существуют свои взаимоотношения, в которых ЗАО «Кедр» за поставленную продукцию должен ОАО «Острогожский молокозавод» сумму в размере 150 000 руб.

В бухгалтерском учете ООО «Дальнеполубянское» отгрузка и реализация молока отражена так:

На сумму цены с НДС —

Д-т 62 аналитический счет «расчеты с ОАО Острогожский молокозавод»

К-т 90 «Продажи» на 115 500 руб.

На сумму НДС, начисленного в бюджет, по отгруженной, но еще не оплаченной продукции

Д-т 90.1 «Выручка» К-т 68 «Расчеты по налогам и сборам» 10500

В ходе хозяйственной деятельности ООО «Дальнеполубянское» приобрело у ЗАО «Кедр» стройматериалы на сумму 110 000 руб. плюс НДС 19 880, но еще не оплатило поставку:

Д-т 10 «Материалы» 110 000 руб.

19 «налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям» 19 880 руб.

[3]

К-т 60 аналитический счет «расчеты с ЗАО «Кедр» 129 880 руб.

Таким образом, в бухгалтерском учете ООО «Дальнеполубянское» имеет место дебиторская задолженность ОАО «Острогожский молокозавод» в сумме 115 500 руб. и кредиторская задолженность перед ЗАО «Кедр» в сумме 129 880 руб.

Приведенные выше организации решили зачесть взаимные задолженности между тремя организациями без перечисления денежных средств. При проведении взаимозачетов стороны составили акт.

На основании подписанного сторонами акта в бухгалтерском учете ООО «Дальнеполубянское» сделаны следующие записи:

Д-т 60, аналитический счет «Расчеты с ЗАО «Кедр»

К-т 62, аналитический счет «Расчеты с ОАО «Острогожский молокозавод»

Таким образом на дату подписания соглашения ООО «Дальнеполубянское» может считать реализованным молоко, отгруженное ОАО «Острогожский молокозавод» в сумме

ЗАО «Кедр» ООО «Дальнеполубянское» ОАО «Острогожский молокозавод» в сумме 115 500 руб.

Для обобщения информации о расчётах с покупателями и заказчиками предназначен счёт 62 «расчёты с покупателями и заказчиками». Этот счёт активно — пассивный. К этому счету могут быть открыты следующие субсчета:

1. — «Расчеты по государственным контрактам»,

Видео (кликните для воспроизведения).

2. — «Расчеты с заготовительными и перерабатывающими организациями АПК»,

3. — «Расчеты по векселям полученным»,

Читайте так же:  Наказание за повторное лишение прав

4. — «Расчеты по авансам полученным»,

5. — «Внутригрупповые расчеты взаимосвязанных органи-заций»,

6. — «Расчеты с прочими покупателями и заказчиками».

На данном счете отражается задолженность покупателей и заказчиков за проданную продукцию. Оборот по дебету означает увеличение задолженности в корреспонденции со счетами 90 «Продажи», 91 «Прочие доходы и расходы» на суммы, на которые предъявлены расчетные документы, оборот по кредиту — погашение задолженности в следствии перечисления денег или на другой основе (товарообменные операции, уступка требований и т.д.). кредитуется в корреспонденции со счетами учета денежных средств, расчетов на суммы поступивших платежей (включая суммы полученных авансов) и т.п. При этом суммы полученных авансов и предварительной оплаты учитываются обособленно. На конец месяца сальдо дебетовое, но при получении аванса может быть и кредитовое сальдо.

Субсчет 62.1 «Расчеты по государственным контрактам» предназначен для обобщения информации о расчетах с государственными органами за проданную продукцию и скот. По мере признания продажи в счет выполнения государственных заказов задолженность уполномоченных органов отражают по дебету этого субсчета в корреспонденции с кредитом счета 90 «Продажи». Если отгрузка сельскохозяйственной продукции производилась в счет погашения раннее полученного товарного кредита, то одновременно делают запись по дебету счетов 66 «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам», «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам» и кредиту субсчета 62.1 «Расчеты по государственным контрактам».

Субсчет 62.2 предназначен для обобщения информации о расчетах за проданную сельскохозяйственную продукцию, животных и оказанные услуги по их доставке, в порядке выполнения договоров. По мере признания продажи заготовительным организациям задолженность отражают по дебету этого субсчета в корреспонденции со счетом 90 «Продажи», субсчет 1 «Выручка».

Для отражения операций по реализации товаров с использованием векселей используется субсчет 62.3 «Расчеты по векселям полученным»

Если сельскохозяйственная организация и заготовительная организация входят в состав взаимосвязанной группы, то такие расчеты следует учитывать на субсчете 62.6 «Внутригрупповые расчеты взаимосвязанных организаций».

Как списать долг у приставов дебиторской задолженностью

Для того, чтобы понять, как избавиться от своего долга у ФССП с помощью покупки дебиторки, необходимо изначально понимать, что такое дебиторская задолженность компании.

Дебиторская задолженность — это сумма долгов, причитающихся предприятию, фирме, компании со стороны других предприятий, фирм, компаний, а также граждан, являющихся их должниками, дебиторами, что соответствует как международным, так и российским стандартам бухгалтерского учёта.

Дебиторская задолженность в соответствии с международными стандартами финансовой отчётности определяется как сумма, причитающаяся компании от покупателей (дебиторов).

Иными словами, дебиторская задолженность, это когда компания передает свою продукцию, а в ответ не получает оплату. Таким образом формируется право требовать долг. Вот это право и дает вам возможность закрыть свой долг по схеме: Мне должны = Я должен вам = Забирайте мой долг у того, кто должен мне. Это очень краткая схема, но она максимально правильно показывает суть.

Где найти дебиторку для закрытия долга у приставов

Основной вопрос, с которым к нам обращаются клиенты очень часто звучит так «где мне купить дебиторскую задолженность для закрытия своего долга«. И этот вопрос очень важен для должника. Найти выгодную дебиторку для закрытия долга не так уж просто. Конечно есть масса вариантов, можно найти друзей (учредителей ООО) и купить у них, можно поискать дебиторку на аукционах и торговых площадках, но лучше всего обратиться к юристам. Так вы точно найдете нужную сумму.

Итак, давйте подведем итоги. Дебиторскую задолженность для закрытия долга у приставов вы можете купить:

  1. У друзей, знакомых
  2. На торговых площадках по банкротству
  3. На биржах дебиторской задолженности
  4. У юристов, которые занимаются списание долгов у ФССП.

Как выбрать правильную дебиторку для закрытия долга.

Дебиторская задолженность обязаны быть «ликвидной». Полные требования к дебиторской задолженности приведены в законе «об исполнительном производстве» 2 октября 2007 года N 229-ФЗ в статье 76.

Соглсно статье 76 закона взыскание на дебиторскую задолженность не обращается в случаях, когда:

  • 1) срок исковой давности для ее взыскания истек;
  • 2) дебитор находится в иностранном государстве, с которым Российской Федерацией не заключен договор о правовой помощи;
  • 3) дебитор находится в процессе ликвидации;
  • 4) дебитор прекратил свою деятельность в качестве юридического лица и исключен из единого государственного реестра юридических лиц;
  • 5) в отношении дебитора введена процедура банкротства.

Любая другая дебиторская задолженность полностью удовлетворяет судебных приставов, то есть, ей можно списать свой долг.

Можно подбить итоги, перед покупкой дебиторской задолженности необходимо провести анализ ее ликвидности. Если вы не знаете, как это сделать правильно, лучше доверить поиск и покупку дебиторки юристы.

Что делать после покупке дебиторки для закрытия долга

Следующий шаг это оформление прав на дебиторскую задолженность. Данная процедура проходит через суд по договору цессии. Сама процедура довольно простая, необходимо собрать ряд документов, подать заявление в суд, получить решение, и получить право требовать долг от третьего лица. Когда решение суда есть на руках можно идти к приставами и начинать переговоры.

Каким способом мы закрываем исполнительное производство дебиторской задолженностью

Данная часть процедуры самая простая. На данном этапе мы просто отправляемся к приставам с документами по дебиторке, пишем заявление о приобщении дебиторской задолженности к исполнительному листу, получаем расписку от пристава, и ждем пару недель. Если все нюансы соблюдены верно и дебиторка ликвидная, приставы дадут официальный ответ об аресте дебиторской задолженности.

Через месяц ваш исполнительный лист будет закрыт, долги спишутся, а ваши деньги останутся при вас.

Что нам дает закрытие долга дебиторской задолженностью

  • 1. Мы экономим деньги. Например, долг в 1 000 000 руб. мы можем закрыть дебиторкой с фактической ценой в 50 000 руб. (5% от номинальной цены)
  • 2. Мы быстро без потери имущества закрываем исполнительное производство и можем снова выезжать за границу
  • 3. Мы снимаем аресты со счетов и с ценного имущества.

Закрытие долга у судебных приставов с помощью дебиторской задолженности это проверенная и рабочая система, которая позволяет вам списать свои долги всего за 5 — 10% от общей суммы.

Чтобы правильно купить и найти дебиторку для ФССП записывайтесь на консультацию к нашим юристам-консультантам по данной ссылке.

[2]

Удачи вам в поисках и начинаниях!

Читайте так же:  Можно ли вернуть автозапчасть, если она не понадобилась

Мы открыли нового партнера в городе Ставрополь! ОО .

Как закрыть долг дебиторской задолженностью

Запрет на обработку персональных данных в банке

Списки коллекторских служб у ФССП

Юридические новости

В нашем блоге мы публикуемый самые свежие юридические новости, которые пригодятся, как практикующим юристам, так и обычным гражданам. Проект FemidaForce пытается быть всегда в курсе последних событий, чтобы информировать своих клиентов и партнеров.

Что полезного найдут юристы в разделе новостей

Мы публикуем все изменения в законах в подробной форме. Даем характеристики новым поправкам и пытаемся дать оценку нормативным актам. Наши аналитики публикуют обзоры законопроектов и изучают возможные последствия от их внедрения

Как стать аналитиком проекта?

Если вы практикующий юрист или эксперт в области права, и у вас есть тяга к написанию публицистических статей, проект FemidaForce предлагает вам стать редактором блога компании. Поделитесь своим мнением и донесите до окружающих свою точку зрения. Проект сохраняет авторство редактора и гарантирует интеллектуальную собственность.

Если вы ведете юридический блог или новостной сайт на правовую тематику, проект может публиковать ваши материалы с указанием первоисточника.

Более подробную информацию вы можете получить по почте [email protected]

Практика и советы юристов

В блоге вы сможете найти последнюю практику наших юристов, а также изучить советы правовых экспертов. Юристы проекта рассказывают гражданам о возможных юридических особенностях той или иной процедуры, помогают грамотно написать иск самостоятельно, и дают советы по уже полученным решениям суда.

Практика юристов Fem >В разделе практики вы можете ознакомиться с последними выигранным делами наших юристов. Мы открываем данную информацию на общее обозрение, чтобы помочь другим юристам справиться с подобной ситуацией правильно, ведь чем правильнее юрист будет работать, тем большему количеству людей он сможет помочь

Советы от юристов Fem >Если вы столкнулись с жизненной ситуацией, которой связана с правом, и вы хотите поделиться ей с окружающим миром, вы можете написать нам письмо на почту [email protected] Юристы проекта рассмотрят вашу ситуацию, найдут решение, и опубликуют материалы в блоге. Таким образом вы решите свою проблему, а также расскажете другим гражданам, как выйти из подобных ситуаций законно и без лишних хлопот.

  • Интересует юридически бизнес?
  • Вы практикующий юрист?
  • Недостаточно клиентов на юридические услуги?

Давайте развивать бизнес вместе!

*успейте обсудить вопрос с юристом по телефону

Консультация с юристом по телефону

Получить юридическую консультацию

— Разделы и категории юридических консультаций —

Лишение водительского удостоверения

Защита прав потребителей

— Юридическая консультация по городам —

Главная страница сайта

Лучшие юристы проекта

Фемида в Вконтакте

Заказать консультацию с юристом

ТОП консультаций юристов

Официальный канал YouTube

Размещение на сайте

Консультация с юристом онлайн

Фемида в Twitter

Реклама для юристов

Заказать услуги юриста

Проект FemidaForce является собственностью ООО «ИСМ». Любое использование логотипа проекта и текста на сайте разрешается только с позволения ООО «ИСМ». Информация на сайте может отличаться от реальной обстановке вещей. Отправление заявки с данного сайте не вличет подписание договора о присоединении к оферте.

Погашение дебиторской задолженности

Многие лица, осуществляющие финансово-экономическую деятельность, сталкиваются с необходимостью вести определенную правовую работу с контрагентами, направленную на погашение последними задолженности.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Возникновение обязательств обычно происходит при отсрочке платежа – покупатели могут как внести оплату в срок, так и просрочить обязательства.

Особенности

Погашение дебиторской задолженности – это процедура выплаты долгов контрагентами, которые возникли в результате правоотношений (поставка товаров, исполнение услуг или работ).

[1]

Сторонами отношений выступают:

  • должник (он же дебитор, неплательщик);
  • кредитор (он же взыскатель).

Несмотря на то, что прямым ответчиком в споре является та организация, которая просрочила оплату по договору, законодательство регламентирует возможность привлечения к ответственности и других лиц, которые не принимали непосредственного участия в сделке, но так или иначе имеют отношение к дебитору.

К примеру, при банкротстве предприятия к субсидиарной ответственности могут быть привлечены учредители (в том случае, если действия последних привели к ликвидации), головная организация (при банкротстве филиального подразделения) и др.

Процедура погашения делится на несколько этапов:

  • выявление задолженности контрагента – для этого проводят инвентаризацию (как плановую, так и внеплановую), в результате которой будет определена точная сумма долга;
  • направление контрагенту претензионного письма, в котором содержатся требования о досудебном урегулировании вопроса;
  • если должник не принял соответствующих мер к погашению на досудебном этапе, начинается подготовка к судебному разбирательству – подготовка искового заявления и документов, удостоверяющих проведение сделки;
  • определяется рыночная стоимость дебиторской задолженности;
  • суд выносит положительное или отрицательное решение о взыскании;
  • дело передается к судебным приставам, которые запускают исполнительное производство.

Дебиторка классифицируется на следующие разновидности:

Если задолженность уже относится к просроченной, следует принимать меры к контрагенту, пока она не перешла в безнадежную.

Иногда контрагенты имеют взаимные обязательства. То есть одна сторона должна другой, и другая, в свою очередь, имеет обязательство.

В таком случае, погашение можно произвести взаимозачетом требований – то есть кредиторка одного контрагента погашается за счет дебиторки другого. Остаток суммы дебиторки, которая превышает сумму кредиторки, необходимо будет взыскивать или в досудебном, или в судебном порядке.

Как погасить

Взыскание долгов может производиться двумя путями:

  • в досудебном порядке;
  • в ходе судебного производства.

Перед обращением в суд каждое юридическое лицо, имеющее дебиторскую задолженность, должно провести надлежащую претензионную работу с неплательщиками.

Досудебные мероприятия проводятся в следующих формах:

  • взаимодействие с дебитором посредством телефонных переговоров или переписки по электронно-коммуникационным каналам связи;
  • личные встречи с руководителем предприятия-должника;
  • письменные претензии.

Наиболее эффективно действуют последние два способа – личные встречи и почтовая корреспонденция.

Совет! При рассмотрении дела суд будет учитывать, велась ли с дебитором соответствующая досудебная работа. Претензии, направленные в письменном виде – это лучшие доказательства для суда.

Однако и телефонные разговоры, и личные встречи могут быть засвидетельствованы – для этого подойдет любое средство аудио-/видеофиксации.

Читайте так же:  Запрет на регистрационные действия с автомобилем как снять

Если все досудебные мероприятия так и не побудили должника к исполнению обязательств, следует не тянуть время и как можно скорее запускать судебный процесс.

Ведь при взыскании долга существует срок исковой давности, при пропуске которого единственным выходом будет списать уже безнадежную к взысканию дебиторскую задолженность.

Компания имеет право пойти на уступки для контрагента – например, предоставить отсрочку по уплате платежа еще на больший срок, или же рассрочить уплату (оплата будет не единовременным платежом, а, к примеру, ежемесячно малыми суммами), или же вообще “простить” часть долга.

Главное – задокументировать соответствующие “льготы”, чтобы в дальнейшем доказать, что для контрагента предоставлялись льготные условия, однако долг так и не был погашен.

Период погашения дебиторской задолженности

При проведении анализа финансовых результатов, для оценки устойчивости предприятия в краткосрочной и долгосрочной перспективах, применяется такой коэффициент, как средний период погашения дебиторки.

Продолжительность погашения дебиторской задолженности за год рассчитывается по следующей формуле:

где:

DSO это средний период погашения дебиторки, выраженный в днях
DAP это длительность одного периода, выраженная в днях
AR это дебиторская задолженность в рублях
NS выручка от продаж, в рублях

Пример расчета. Длительность одного отчетного периода в компании составляет 365 дней. Дебиторская задолженность по состоянию на начало отчетного периода – 50 млн. рублей, а на конец – 70 млн. рублей.

Выручка от всех видов реализации товаров и исполнения услуг соответственно – 350 и 400 млн. рублей. Необходимо рассчитать изменение коэффициента периода погашения дебиторской задолженности.

Решение. Определяем коэффициент на начало отчетного периода:

  • DSO = 365 * (50 / 350) = 52,14 дней.

Определяем коэффициент на конец отчетного периода:

  • DSO = 365 * (70 / 400) = 63,88 дней.

Теперь определяем изменение коэффициента периода на начало и конец отчетного периода:

  • DSO конечное / DSO начальное = 1,2252, что составляет 22,52 %.

Ответ. Коэффициент периода погашения дебиторской задолженности за один год увеличился на 22,52 %.

Про дисконтирование дебиторской задолженности МСФО рассказывается по ссылке.

Письмо контрагенту

Способов взаимодействия на должника много – это и разговоры по телефону с целью побудить к исполнению обязательств, и личные встречи руководителя компании, и направление заказным письмом на юридический адрес дебитора специального требования.

Письмо контрагенту – это наиболее действенный способ по досудебному взысканию задолженности.

Ведь почтовый обмен корреспонденцией обязывает должника как минимум отправить ответное письмо, в котором содержится информация о причинах просрочки и сроках погашения.

А это многое значит – если должник ответил на письмо, вероятно, что он готов к конструктивному диалогу и решению вопроса без судебных разбирательств.

Важно! Письмо обязательно составляется в форме претензии и должно содержать в себе требование о погашении задолженности или о выполнении других действий, предусмотренных законом или соглашением сторон.

Претензия составляется в свободной форме или на фирменном бланке организации. Что конкретно указывать в письме, решает сама организация.

Тем не менее, рекомендуется придерживаться общепринятых правил, чтобы суд принял претензию как письменное доказательство:

  • основания возникновения задолженности (реквизиты договора, соглашения, акта и др.);
  • сумма долга по результатам проведенной инвентаризации (не лишним будет подтвердить размер обязательств приложением подробного расчета);
  • срок, который отведен должнику на исполнение обязательств в добровольном порядке;
  • штрафные санкции, которые будут применены к дебитору в случае игнорирования требований;
  • при необходимости, реквизиты для оплаты;
  • подпись руководителя компании, юридический адрес и контактная информация.

Помимо отправки заказным письмом на юридический адрес фирмы-должника, претензию можно вручить и лично. В этом случае потребуются два экземпляра документа – одна копия остается на руках у должника, вторая – у кредитора.

Необходимо, чтобы управомоченное лицо дебитора поставило свою подпись на документе, а также дату вручения.

Важно! Дата, которая будет указана на документе, сыграет важную роль – ведь именно с нее будет отсчитываться время на добровольное исполнение обязательств.

Если возникает дебиторская задолженность, предприятию необходимо проводить определенную работу по взаимодействию с должниками. Наиболее эффективным методом досудебного урегулирования споров является письменная претензия.

Если же данные меры не оказали воздействия, следует судебное разбирательство, запуск исполнительного производства и реализация имущества дебитора с публичных торгов.

Как списать дебиторскую задолженность при УСН доходах, читайте здесь.

Что такое сомнительная дебиторская задолженность, узнайте в этой статье.

Видео: Что такое дебиторская задолженность и откуда она берется на торгах по банкроству

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48
Видео (кликните для воспроизведения).

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источники


  1. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. В 2 томах. Том 2. Право. Учебник / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 656 c.

  2. Харин, Г. М. Краткий курс судебной медицины / Г.М. Харин. — М.: ГЭОТАР-Медиа, 2015. — 304 c.

  3. Жалинский, А. Э. Введение в специальность «Юриспруденция». Профессиональная деятельность юриста. Учебник / А.Э. Жалинский. — М.: Проспект, 2015. — 362 c.
  4. Романовский, Г.Б. Гносеология права на жизнь; СПб: Юридический центр, 2013. — 370 c.
  5. Кучерена Анатолий Бал беззакония. Диагноз адвоката; Политбюро — М., 2015. — 352 c.
Закрытие долга дебиторской задолженностью
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here